59 concepto(s) encontrado(s).
Transferencias gratuitas / cesionesRO 127
Sucesión intestada
Es pasar a otra persona un derecho que ya se tiene. Puede ser gratuito u oneroso. En una notaría debe quedar claro qué se está cediendo, de dónde nace ese derecho y qué gana realmente quien lo recibe.
Enfoque LA/FT: Es una operación sensible porque permite mover valor sin transferir necesariamente el bien completo. Deben revisarse beneficiario final, precio o gratuidad, tra...
Otros actos notarialesRO 138
Convocatoria a junta anual o junta general de accionistas
Es llamar formalmente a los socios o accionistas para una junta.
Enfoque LA/FT: En prevención LA/FT, el análisis no debe limitarse al nombre del acto. En Convocatoria a junta anual o junta general de accionistas se debe contrastar identidad...
Otros actos notarialesRO 144
Otros
Es un acto que debe analizarse por lo que realmente produce, no solo por el nombre que le dan las partes.
Enfoque LA/FT: En prevención LA/FT, el análisis no debe limitarse al nombre del acto. En Otros se debe contrastar identidad, representación, beneficiario final, capacidad econ...
Terminología LA/FT
Beneficiario de la operación
Es quien realmente gana o recibe el beneficio de la operación.
Enfoque LA/FT: Distinguir firmante, pagador, titular registral y beneficiario real. Si no coinciden, documentar vínculo, razón económica y sustento. Escalar cuando la explicac...
Terminología LA/FT
Beneficiario final
Es la persona de carne y hueso que realmente está detrás de la operación o que finalmente se beneficia de ella.
Enfoque LA/FT: Sin beneficiario final claro, la operación pierde trazabilidad. Solicitar estructura de propiedad, documentos societarios, poderes, declaración de beneficiario ...
Terminología LA/FT
Operación sospechosa
Es una operación que después de revisarla sigue sin explicación razonable y puede estar vinculada a dinero ilícito o a ocultamiento.
Enfoque LA/FT: Debe tratarse conforme al procedimiento interno: análisis documentado, confidencialidad, intervención del Oficial de Cumplimiento, decisión sobre ROS si corresp...
Terminología LA/FT
Origen de fondos
Es saber de dónde salió el dinero con el que se paga la operación.
Enfoque LA/FT: Debe existir coherencia entre monto, perfil y documentos. La declaración jurada ayuda, pero no reemplaza el sustento cuando el riesgo es mayor. Verificar medio ...
Terminología LA/FT
PEP
Es una persona con cargo público importante o vinculada a alguien que lo tiene. Por su exposición, la notaría debe revisar con más cuidado sus operaciones.
Enfoque LA/FT: Aplicar debida diligencia reforzada cuando corresponda. Documentar búsqueda, cargo, vínculo, periodo, origen de fondos, beneficiario final, aprobación interna y...
Terminología LA/FT
Régimen reforzado
Es revisar con más detalle cuando el cliente o la operación tiene más riesgo.
Enfoque LA/FT: Debe quedar evidencia de qué riesgo se detectó, qué documentos adicionales se pidieron, quién aprobó, cómo se mitigó y por qué se continuó o no con la operación...