Diccionario Notarial - Detalle

Operación sospechosa

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Categoría

Terminología LA/FT

Subtipo

Concepto de cumplimiento

Definición

Operación que, luego del análisis de la información disponible y sustento del cliente, mantiene indicios o señales razonables de vinculación con lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros riesgos relevantes.

Concepto técnico

Operación que, luego del análisis de la información disponible y sustento del cliente, mantiene indicios o señales razonables de vinculación con lavado de activos, financiamiento del terrorismo u otros riesgos relevantes.

Concepto simple

Es una operación que después de revisarla sigue sin explicación razonable y puede estar vinculada a dinero ilícito o a ocultamiento.

Ejemplo

Caso notarial: cliente compra inmueble de alto valor con fondos de terceros no identificados, se niega a sustentar origen y usa sociedad recién creada sin actividad real.

Casos comunes

Origen de fondos no acreditado; beneficiario final oculto; documentos falsos o inconsistentes; presión por firmar rápido; operaciones sin lógica económica; vínculos con noticias negativas.

Casos complejos

Estructuras internacionales; varios actos concatenados; uso de testaferros; PEP con fondos no sustentados; inmuebles transferidos en cadena; sociedades de fachada.

Enfoque LA/FT

Debe tratarse conforme al procedimiento interno: análisis documentado, confidencialidad, intervención del Oficial de Cumplimiento, decisión sobre ROS si corresponde y conservación de evidencias. No se debe alertar al cliente.

Ejemplo notarial

Caso notarial: cliente compra inmueble de alto valor con fondos de terceros no identificados, se niega a sustentar origen y usa sociedad recién creada sin actividad real.

Riesgo LA/FT

Debe tratarse conforme al procedimiento interno: análisis documentado, confidencialidad, intervención del Oficial de Cumplimiento, decisión sobre ROS si corresponde y conservación de evidencias. No se debe alertar al cliente.

Fuente

Normativa SBS/UIF sobre reporte de operaciones sospechosas

Palabras clave

operación sospechosa, ROS, UIF, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, confidencialidad

Tags acto

operacion sospechosa, Terminología LA/FT, ROS, reporte de operación sospechosa

Sinónimos

ROS, reporte de operación sospechosa

Fuente normativa

Normativa SBS/UIF sobre reporte de operaciones sospechosas