Diccionario Notarial - Detalle

Origen de fondos

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Categoría

Terminología LA/FT

Subtipo

Concepto de cumplimiento

Definición

Explicación y documentación que permite conocer de dónde proviene el dinero utilizado en una operación: ahorros, sueldo, actividad empresarial, crédito bancario, venta de bienes, herencia, dividendos u otra fuente lícita y verificable.

Concepto técnico

Explicación y documentación que permite conocer de dónde proviene el dinero utilizado en una operación: ahorros, sueldo, actividad empresarial, crédito bancario, venta de bienes, herencia, dividendos u otra fuente lícita y verificable.

Concepto simple

Es saber de dónde salió el dinero con el que se paga la operación.

Ejemplo

Caso notarial: comprador declara que pagará con ahorros y préstamo hipotecario; adjunta voucher, cheque de gerencia, contrato de préstamo y documentos de ingresos.

Casos comunes

Ahorros; crédito bancario; venta previa de inmueble o vehículo; actividad independiente; utilidades de empresa; préstamo familiar documentado.

Casos complejos

Efectivo sin sustento; préstamo informal de tercero; dinero de familiar no compareciente; fondos desde el exterior; ingresos incompatibles; documentos genéricos o declaraciones sin prueba.

Enfoque LA/FT

Debe existir coherencia entre monto, perfil y documentos. La declaración jurada ayuda, pero no reemplaza el sustento cuando el riesgo es mayor. Verificar medio de pago, trazabilidad, tercero pagador y relación con beneficiario final.

Ejemplo notarial

Caso notarial: comprador declara que pagará con ahorros y préstamo hipotecario; adjunta voucher, cheque de gerencia, contrato de préstamo y documentos de ingresos.

Riesgo LA/FT

Debe existir coherencia entre monto, perfil y documentos. La declaración jurada ayuda, pero no reemplaza el sustento cuando el riesgo es mayor. Verificar medio de pago, trazabilidad, tercero pagador y relación con beneficiario final.

Fuente

Normativa SBS/UIF sobre conocimiento del cliente y sustento de operaciones

Palabras clave

origen de fondos, sustento económico, medio de pago, banco, trazabilidad, LAFT

Tags acto

origen de fondos, Terminología LA/FT, sustento económico, fuente de fondos, procedencia del dinero

Sinónimos

sustento económico, fuente de fondos, procedencia del dinero

Fuente normativa

Normativa SBS/UIF sobre conocimiento del cliente y sustento de operaciones