Diccionario Notarial - Detalle
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PEP
- Categoría
- Terminología LA/FT
- Subtipo
- Concepto de cumplimiento
- Definición
- Persona Expuesta Políticamente: persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas relevantes, así como ciertos familiares o vinculados según la norma aplicable. En notaría no significa que la operación sea ilícita, pero exige identificar exposición, cargo, vínculo, origen de fondos y razonabilidad de la operación.
- Concepto técnico
- Persona Expuesta Políticamente: persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas relevantes, así como ciertos familiares o vinculados según la norma aplicable. En notaría no significa que la operación sea ilícita, pero exige identificar exposición, cargo, vínculo, origen de fondos y razonabilidad de la operación.
- Concepto simple
- Es una persona con cargo público importante o vinculada a alguien que lo tiene. Por su exposición, la notaría debe revisar con más cuidado sus operaciones.
- Ejemplo
- Caso notarial: un exalcalde compra un inmueble mediante apoderado. Se solicita información del cargo, origen de fondos, medio de pago, beneficiario final y sustento económico.
- Casos comunes
- Autoridades, exautoridades, directivos públicos, familiares cercanos, socios o personas vinculadas; operaciones inmobiliarias, societarias, poderes y donaciones.
- Casos complejos
- PEP que usa familiares, empresas recién constituidas o apoderados; pagos por terceros; operaciones urgentes; bienes de alto valor; fondos de origen no documentado.
- Enfoque LA/FT
- Aplicar debida diligencia reforzada cuando corresponda. Documentar búsqueda, cargo, vínculo, periodo, origen de fondos, beneficiario final, aprobación interna y señales de alerta. PEP no es sinónimo de sospechoso; la clave es sustentar la operación.
- Ejemplo notarial
- Caso notarial: un exalcalde compra un inmueble mediante apoderado. Se solicita información del cargo, origen de fondos, medio de pago, beneficiario final y sustento económico.
- Riesgo LA/FT
- Aplicar debida diligencia reforzada cuando corresponda. Documentar búsqueda, cargo, vínculo, periodo, origen de fondos, beneficiario final, aprobación interna y señales de alerta. PEP no es sinónimo de sospechoso; la clave es sustentar la operación.
- Fuente
- Normativa SBS/UIF sobre prevención LA/FT y debida diligencia reforzada
- Palabras clave
- PEP, Persona Expuesta Políticamente, funcionario público, debida diligencia reforzada, UIF, LAFT
- Tags acto
- PEP, Terminología LA/FT, persona expuesta politicamente, funcionario publico
- Sinónimos
- persona expuesta politicamente, funcionario publico
- Fuente normativa
- Normativa SBS/UIF sobre prevención LA/FT y debida diligencia reforzada
- Etiquetas
- PEP,DDC,REFORZADO