Diccionario Notarial - Detalle

Régimen reforzado

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Categoría

Terminología LA/FT

Subtipo

Concepto de cumplimiento

Definición

Nivel intensificado de debida diligencia aplicado a clientes u operaciones de mayor riesgo, que exige mayor verificación, documentación, aprobación o seguimiento según el manual LA/FT y la normativa aplicable.

Concepto técnico

Nivel intensificado de debida diligencia aplicado a clientes u operaciones de mayor riesgo, que exige mayor verificación, documentación, aprobación o seguimiento según el manual LA/FT y la normativa aplicable.

Concepto simple

Es revisar con más detalle cuando el cliente o la operación tiene más riesgo.

Ejemplo

Caso notarial: comprador PEP usa una sociedad recién constituida para comprar inmueble de alto valor. Se solicita beneficiario final, origen de fondos reforzado, sustento de actividad y aprobación interna.

Casos comunes

PEP; no domiciliados; operaciones de alto monto; sociedades complejas; noticias negativas; fondos del exterior; poderes; efectivo o terceros pagadores.

Casos complejos

Varias alertas simultáneas; jurisdicciones de riesgo; estructuras opacas; negativa a entregar información; operaciones urgentes; coincidencias en fuentes abiertas o listas.

Enfoque LA/FT

Debe quedar evidencia de qué riesgo se detectó, qué documentos adicionales se pidieron, quién aprobó, cómo se mitigó y por qué se continuó o no con la operación. El régimen reforzado debe ser operativo, no solo una etiqueta.

Ejemplo notarial

Caso notarial: comprador PEP usa una sociedad recién constituida para comprar inmueble de alto valor. Se solicita beneficiario final, origen de fondos reforzado, sustento de actividad y aprobación interna.

Riesgo LA/FT

Debe quedar evidencia de qué riesgo se detectó, qué documentos adicionales se pidieron, quién aprobó, cómo se mitigó y por qué se continuó o no con la operación. El régimen reforzado debe ser operativo, no solo una etiqueta.

Fuente

Normativa SBS/UIF sobre debida diligencia reforzada

Palabras clave

régimen reforzado, debida diligencia reforzada, alto riesgo, PEP, UIF, LAFT

Tags acto

regimen reforzado, Terminología LA/FT, debida diligencia reforzada, DDR

Sinónimos

debida diligencia reforzada, DDR

Fuente normativa

Normativa SBS/UIF sobre debida diligencia reforzada