Diccionario Notarial - Detalle
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Beneficiario de la operación
- Categoría
- Terminología LA/FT
- Subtipo
- Concepto operativo
- Definición
- Persona natural o jurídica que recibe el beneficio económico, patrimonial o jurídico del acto, aunque no siempre coincida con quien firma, paga o aparece como titular formal.
- Concepto técnico
- Persona natural o jurídica que recibe el beneficio económico, patrimonial o jurídico del acto, aunque no siempre coincida con quien firma, paga o aparece como titular formal.
- Concepto simple
- Es quien realmente gana o recibe el beneficio de la operación.
- Ejemplo
- Caso notarial: una persona paga el precio, pero el inmueble queda a nombre de su familiar. Debe explicarse quién es beneficiario y por qué.
- Casos comunes
- Compra para hijo; pago por cónyuge; transferencia a empresa propia; donación con reserva de usufructo; poder para comprar a nombre de otro.
- Casos complejos
- Beneficio para tercero no identificado; pagador distinto del comprador; sociedad sin actividad que recibe activos; familiares usados como titulares; operaciones con testaferros.
- Enfoque LA/FT
- Distinguir firmante, pagador, titular registral y beneficiario real. Si no coinciden, documentar vínculo, razón económica y sustento. Escalar cuando la explicación sea insuficiente o el tercero esté vinculado a alertas.
- Ejemplo notarial
- Caso notarial: una persona paga el precio, pero el inmueble queda a nombre de su familiar. Debe explicarse quién es beneficiario y por qué.
- Riesgo LA/FT
- Distinguir firmante, pagador, titular registral y beneficiario real. Si no coinciden, documentar vínculo, razón económica y sustento. Escalar cuando la explicación sea insuficiente o el tercero esté vinculado a alertas.
- Fuente
- Normativa SBS/UIF sobre conocimiento del cliente y beneficiario final
- Palabras clave
- beneficiario de la operación, tercero pagador, titular formal, beneficiario real, LAFT
- Tags acto
- Beneficiario de la operación, Terminología LA/FT
- Fuente normativa
- Normativa SBS/UIF sobre conocimiento del cliente y beneficiario final