Diccionario Notarial - Detalle

Cancelación/ pago de precio de venta u otra obligación (diferente a préstamo/ mutuo)

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Código RO

76

Categoría

Garantías, créditos y obligaciones

Subtipo

Operación RO SBS 01754-2024

Definición

Cancelación/ pago de precio de venta u otra obligación (diferente a préstamo/ mutuo): contrato de préstamo por el cual una parte entrega dinero u otro bien fungible y la otra se obliga a devolverlo en plazo, con o sin intereses. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.

Concepto técnico

Cancelación/ pago de precio de venta u otra obligación (diferente a préstamo/ mutuo): contrato de préstamo por el cual una parte entrega dinero u otro bien fungible y la otra se obliga a devolverlo en plazo, con o sin intereses. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.

Concepto simple

Es un préstamo formal. Alguien entrega dinero y la otra persona debe devolverlo según las condiciones pactadas.

Ejemplo

Caso notarial: una persona presta US$ 50,000 a otra con plazo e intereses. La notaría revisa medio de pago, origen de fondos, capacidad económica y garantía.

Casos comunes

Préstamos entre particulares; hipotecas para crédito bancario; garantía mobiliaria sobre vehículo o maquinaria; fianza solidaria; cancelación de préstamo; levantamiento de hipoteca por pago; reconocimiento de deuda con cronograma.

Casos complejos

Préstamos entre personas sin perfil económico; acreedor que no sustenta origen de fondos; deudas simuladas; cancelaciones sin prueba de pago; garantías por obligaciones de terceros; pagos en efectivo; garantías cruzadas entre empresas relacionadas; levantamientos urgentes antes de transferencias.

Enfoque LA/FT

Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.

Ejemplo notarial

Caso notarial: una persona presta US$ 50,000 a otra con plazo e intereses. La notaría revisa medio de pago, origen de fondos, capacidad económica y garantía.

Riesgo LA/FT

Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.

Fuente

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta

Palabras clave

76, Cancelación/ pago de precio de venta u otra obligación (diferente a préstamo/ mutuo), Garantías, créditos y obligaciones, RO, Registro de Operaciones, SBS 01754-2024, notaría, notarial, LAFT, UIF, debida diligencia, escritura pública, instrumento público, protocolo notarial, operación notarial

Tags acto

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Sinónimos

RO 76, codigo 76, prestamo, mutuo, credito, financiamiento, deuda, cancelacion, levantamiento, pago total, extinción de obligación, precio de venta, pago de precio, obligacion

Fuente normativa

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta