Diccionario Notarial - Detalle

Garantía mobiliaria (cancelación/levantamiento de)

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Código RO

70

Categoría

Garantías, créditos y obligaciones

Subtipo

Operación RO SBS 01754-2024

Definición

Garantía mobiliaria (cancelación/levantamiento de): garantía sobre bienes muebles, derechos, vehículos, maquinaria, inventarios, créditos u otros activos mobiliarios para respaldar una obligación. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.

Concepto técnico

Garantía mobiliaria (cancelación/levantamiento de): garantía sobre bienes muebles, derechos, vehículos, maquinaria, inventarios, créditos u otros activos mobiliarios para respaldar una obligación. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.

Concepto simple

Es usar un bien mueble o derecho como garantía de una deuda, por ejemplo un vehículo, maquinaria o cuentas por cobrar.

Ejemplo

Caso notarial: una empresa da maquinaria en garantía mobiliaria por un crédito. Se revisa identificación del bien, valorización, deuda garantizada, acreedor y documentación.

Casos comunes

Préstamos entre particulares; hipotecas para crédito bancario; garantía mobiliaria sobre vehículo o maquinaria; fianza solidaria; cancelación de préstamo; levantamiento de hipoteca por pago; reconocimiento de deuda con cronograma.

Casos complejos

Préstamos entre personas sin perfil económico; acreedor que no sustenta origen de fondos; deudas simuladas; cancelaciones sin prueba de pago; garantías por obligaciones de terceros; pagos en efectivo; garantías cruzadas entre empresas relacionadas; levantamientos urgentes antes de transferencias.

Enfoque LA/FT

Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.

Ejemplo notarial

Caso notarial: una empresa da maquinaria en garantía mobiliaria por un crédito. Se revisa identificación del bien, valorización, deuda garantizada, acreedor y documentación.

Riesgo LA/FT

Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.

Fuente

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta

Palabras clave

70, Garantía mobiliaria (cancelación/levantamiento de), Garantías, créditos y obligaciones, RO, Registro de Operaciones, SBS 01754-2024, notaría, notarial, LAFT, UIF, debida diligencia, escritura pública, instrumento público, protocolo notarial, operación notarial

Tags acto

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Sinónimos

RO 70, codigo 70, garantia mobiliaria, gravamen mueble, bien mueble en garantía, cancelacion, levantamiento, pago total, extinción de obligación, precio de venta, pago de precio, obligacion

Fuente normativa

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta