Diccionario Notarial - Detalle

Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario

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Código RO

25

Categoría

Transferencias patrimoniales

Subtipo

Operación RO SBS 01754-2024

Definición

Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario: acto notarial no comprendido en una categoría específica o que requiere análisis según su contenido real, efectos patrimoniales, partes, representación y finalidad. La denominación usada por el cliente no reemplaza la calificación jurídica ni el análisis de riesgo.

Concepto técnico

Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario: acto notarial no comprendido en una categoría específica o que requiere análisis según su contenido real, efectos patrimoniales, partes, representación y finalidad. La denominación usada por el cliente no reemplaza la calificación jurídica ni el análisis de riesgo.

Concepto simple

Es un acto que debe analizarse por lo que realmente produce, no solo por el nombre que le dan las partes.

Ejemplo

Caso notarial: el usuario solicita formalizar un acto poco frecuente o mixto; la notaría revisa documentos, efectos patrimoniales, partes, beneficiarios y sustento.

Casos comunes

Regularizaciones; aclaraciones; reconocimientos; acuerdos especiales; actos mixtos; instrumentos complementarios.

Casos complejos

Actos con finalidad poco clara; pagos indirectos; beneficiarios ocultos; documentos insuficientes; contratos atípicos usados para encubrir venta, préstamo o donación.

Enfoque LA/FT

En prevención LA/FT, el análisis no debe limitarse al nombre del acto. En Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario se debe contrastar identidad, representación, beneficiario final, capacidad económica, finalidad declarada, documentación sustentatoria, forma de pago, trazabilidad de fondos y coherencia con el perfil del cliente. Alertas frecuentes: intervención de terceros sin justificación, pagos no bancarizados, documentos incompletos, operaciones sucesivas, precios o valorizaciones sin sustento, poderes recientes, personas no domiciliadas, PEP o vinculados, negativa a entregar información y estructuras que dificultan identificar al verdadero beneficiario.

Ejemplo notarial

Caso notarial: el usuario solicita formalizar un acto poco frecuente o mixto; la notaría revisa documentos, efectos patrimoniales, partes, beneficiarios y sustento.

Riesgo LA/FT

En prevención LA/FT, el análisis no debe limitarse al nombre del acto. En Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario se debe contrastar identidad, representación, beneficiario final, capacidad económica, finalidad declarada, documentación sustentatoria, forma de pago, trazabilidad de fondos y coherencia con el perfil del cliente. Alertas frecuentes: intervención de terceros sin justificación, pagos no bancarizados, documentos incompletos, operaciones sucesivas, precios o valorizaciones sin sustento, poderes recientes, personas no domiciliadas, PEP o vinculados, negativa a entregar información y estructuras que dificultan identificar al verdadero beneficiario.

Fuente

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta

Palabras clave

25, Declaración / reconocimiento de verdadero comprador / propietario, Transferencias patrimoniales, RO, Registro de Operaciones, SBS 01754-2024, notaría, notarial, LAFT, UIF, debida diligencia, escritura pública, instrumento público, protocolo notarial, operación notarial

Tags acto

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Sinónimos

RO 25, codigo 25, verdadero comprador, verdadero propietario, testaferro, interposición de persona, comprador real

Fuente normativa

Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta