Diccionario Notarial - Detalle
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Operación inusual
- Categoría
- Terminología LA/FT
- Subtipo
- Concepto de cumplimiento
- Definición
- Operación que no guarda relación razonable con el perfil, actividad, antecedentes, capacidad económica o comportamiento habitual del cliente, o que presenta características, cuantía, estructura o documentación atípica.
- Concepto técnico
- Operación que no guarda relación razonable con el perfil, actividad, antecedentes, capacidad económica o comportamiento habitual del cliente, o que presenta características, cuantía, estructura o documentación atípica.
- Concepto simple
- Es una operación que llama la atención porque no parece normal para ese cliente o para la forma usual del acto.
- Ejemplo
- Caso notarial: una persona sin actividad económica conocida compra varios inmuebles en poco tiempo y paga mediante terceros.
- Casos comunes
- Precio atípico; pagos en efectivo; operaciones repetidas; falta de sustento; uso de apoderados; documentos contradictorios; cliente que evita explicar el origen de fondos.
- Casos complejos
- Operaciones con varias capas societarias; terceros pagadores; no domiciliados; PEP; operaciones fraccionadas; mezcla de donación, cesión, préstamo y compraventa para ocultar flujo real.
- Enfoque LA/FT
- La operación inusual exige análisis y documentación. No necesariamente se reporta como sospechosa, pero debe evaluarse, solicitar sustento, registrar explicación y escalar al Oficial de Cumplimiento si persisten alertas.
- Ejemplo notarial
- Caso notarial: una persona sin actividad económica conocida compra varios inmuebles en poco tiempo y paga mediante terceros.
- Riesgo LA/FT
- La operación inusual exige análisis y documentación. No necesariamente se reporta como sospechosa, pero debe evaluarse, solicitar sustento, registrar explicación y escalar al Oficial de Cumplimiento si persisten alertas.
- Fuente
- Normativa SBS/UIF sobre señales de alerta y análisis de operaciones
- Palabras clave
- operación inusual, alerta, perfil del cliente, análisis, UIF, LAFT
- Tags acto
- operacion inusual, Terminología LA/FT, alerta, inusualidad
- Sinónimos
- alerta, inusualidad
- Fuente normativa
- Normativa SBS/UIF sobre señales de alerta y análisis de operaciones
- Etiquetas
- OI,ALERTA