Diccionario Notarial - Detalle
Vista completa de concepto en modo solo lectura.
Medio de pago
- Categoría
- Terminología notarial
- Subtipo
- Concepto operativo
- Definición
- Instrumento o canal usado para realizar el pago: transferencia bancaria, cheque de gerencia, depósito, cargo en cuenta, efectivo u otro mecanismo permitido. En operaciones notariales debe registrarse cuando corresponda, verificando moneda, importe, fecha, entidad y pagador.
- Concepto técnico
- Instrumento o canal usado para realizar el pago: transferencia bancaria, cheque de gerencia, depósito, cargo en cuenta, efectivo u otro mecanismo permitido. En operaciones notariales debe registrarse cuando corresponda, verificando moneda, importe, fecha, entidad y pagador.
- Concepto simple
- Es la forma concreta en que se pagó: transferencia, cheque, depósito, efectivo, etc.
- Ejemplo
- Caso notarial: el precio de una compraventa se paga con cheque de gerencia emitido por el banco a nombre del vendedor; se consigna número, banco, monto y moneda.
- Casos comunes
- Cheque de gerencia; transferencia interbancaria; depósito en cuenta; crédito hipotecario; pago de saldo en cuotas; efectivo dentro de límites y reglas aplicables.
- Casos complejos
- Pagos por terceros; varios depósitos fraccionados; comprobantes ilegibles; pago anterior no acreditado; efectivo elevado; moneda distinta; documentos que no coinciden con el precio declarado.
- Enfoque LA/FT
- El medio de pago permite probar trazabilidad. Validar que el pagador, beneficiario, monto, moneda y fecha coincidan con la escritura y que el medio usado sea compatible con el origen de fondos y perfil del cliente.
- Ejemplo notarial
- Caso notarial: el precio de una compraventa se paga con cheque de gerencia emitido por el banco a nombre del vendedor; se consigna número, banco, monto y moneda.
- Riesgo LA/FT
- El medio de pago permite probar trazabilidad. Validar que el pagador, beneficiario, monto, moneda y fecha coincidan con la escritura y que el medio usado sea compatible con el origen de fondos y perfil del cliente.
- Fuente
- Normativa tributaria/notarial y SBS/UIF sobre trazabilidad de pagos
- Palabras clave
- medio de pago, bancarización, cheque de gerencia, transferencia, efectivo, importe, moneda
- Tags acto
- medio de pago, Terminología notarial, bancarizacion, cheque de gerencia, transferencia bancaria
- Sinónimos
- bancarizacion, cheque de gerencia, transferencia bancaria
- Fuente normativa
- Normativa tributaria/notarial y SBS/UIF sobre trazabilidad de pagos