Diccionario Notarial - Detalle
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Reconocimiento de deuda
- Código RO
- 117
- Categoría
- Garantías, créditos y obligaciones
- Subtipo
- Operación RO SBS 01754-2024
- Definición
- Reconocimiento de deuda: acto de garantía u obligación que crea, modifica, cancela o asegura el cumplimiento de una deuda. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.
- Concepto técnico
- Reconocimiento de deuda: acto de garantía u obligación que crea, modifica, cancela o asegura el cumplimiento de una deuda. En notaría se debe identificar obligación principal, acreedor, deudor, garante o propietario del bien, monto garantizado, moneda, plazo, intereses, causal de modificación o cancelación, facultades de representación, documentación sustentatoria y medio de pago cuando exista movimiento económico.
- Concepto simple
- Es un acto relacionado con deudas, garantías o compromisos de pago.
- Ejemplo
- Caso notarial: las partes formalizan una obligación y pactan una garantía o su cancelación, acreditando identidad, monto, moneda, plazo y medio de pago.
- Casos comunes
- Préstamos entre particulares; hipotecas para crédito bancario; garantía mobiliaria sobre vehículo o maquinaria; fianza solidaria; cancelación de préstamo; levantamiento de hipoteca por pago; reconocimiento de deuda con cronograma.
- Casos complejos
- Préstamos entre personas sin perfil económico; acreedor que no sustenta origen de fondos; deudas simuladas; cancelaciones sin prueba de pago; garantías por obligaciones de terceros; pagos en efectivo; garantías cruzadas entre empresas relacionadas; levantamientos urgentes antes de transferencias.
- Enfoque LA/FT
- Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.
- Ejemplo notarial
- Caso notarial: las partes formalizan una obligación y pactan una garantía o su cancelación, acreditando identidad, monto, moneda, plazo y medio de pago.
- Riesgo LA/FT
- Las deudas y garantías pueden justificar ingresos, salidas o transferencias patrimoniales aparentes. Revisar origen del dinero prestado, existencia real de la deuda, capacidad económica del acreedor y deudor, medio de pago, relación entre partes, garantías desproporcionadas y cancelaciones sin trazabilidad.
- Fuente
- Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta
- Palabras clave
- 117, Reconocimiento de deuda, Garantías, créditos y obligaciones, RO, Registro de Operaciones, SBS 01754-2024, notaría, notarial, LAFT, UIF, debida diligencia, escritura pública, instrumento público, protocolo notarial, operación notarial
- Tags acto
- reconocimiento de deuda, Garantías, créditos y obligaciones, RO 117, codigo 117, precio de venta, pago de precio, obligacion, deuda reconocida, obligación de pago
- Sinónimos
- RO 117, codigo 117, precio de venta, pago de precio, obligacion, deuda reconocida, obligación de pago
- Fuente normativa
- Resolución SBS N° 01754-2024, art. 26.6; D. Leg. 1049; doctrina notarial y registral de consulta